Die Wichtigkeit der Dokumentenprüfung in Online Casinos
Verifizierung von Dokumenten schützt nicht nur das Online Casino sondern auch Sie als Spieler. Offiziell lizensierte Casinos müssen hohe Standards erfüllen, auch in Punkto Sicherheit. Und dazu gehört auch die sogenannte Know Your Customer (KYC) – Kenne Deinen Kunden Richtlinie, die umfasst, die Identität eines Spielers zu prüfen und seine Echtheit durch die Überprüfung der Dokumente sicherzustellen.
Geldwäsche vorbeugen
Die Bekämpfung von Geldwäsche im Online Casino ist der Grund für viele Maßnahmen wie den Identitätsnachweis und die Überprüfung von Zahlungen.
Um Auffälligkeiten im Spielverhalten eines Spielers festzustellen, wie beispielsweise eine signifikante Änderung der Einsatzhöhe, der Spielfrequenz, Rückbuchungs-/Auszahlungsersuche ungenutzter Spielguthaben etc., können z. B. bekannte Geldwäsche-Techniken und Typologien mit den Spielerprofilen abgeglichen werden. Und damit das möglich ist, muss das Spielerkonto verifiziert, also die Dokumentenprüfung im Casino erfolgt sein.
Aber nicht jedes Online Casino kann die rechtliche Verpflichtung zum Betrieb eines Datenverarbeitungssystems umsetzen, das geldwäscherechtlich ungewöhnliche bzw. zweifelhafte Transaktionen erkennen kann. Deshalb gibt es eine weitere rechtlich anerkannte Möglichkeit für Casinos, den Anforderungen nachzukommen, indem sie bestimmte Voraussetzungen erfüllen. Dazu gehörten z.B.
- Identifizierung aller Gäste entsprechend der Erfordernisse bei Anmeldung
- Erfassung der Richtung jeder Vermögensverschiebung (Kauf oder Rücktausch) bei Transaktionen von 2.000 Euro oder mehr
- Erfassung von Transaktionen unter 2.000 Euro, sofern es sich dabei dem Anschein nach um zusammenhängende Transaktionen handelt
- Speicherung relevanter Transaktionen in einem separaten Datenverarbeitungssystem
- Erfassung der spielgerätebezogenen Geschäftsprozesse in einem Onlinesystem (im Automatenspiel)
- Meldung aller Geldwäsche-Verdachtsfälle gegenüber dem Geldwäschebeauftragten, bzw. dessen Stellvertreter sowie der A-FIU (Austria Financial Intelligence Unit)
Betrug und weitere kriminelle Handlungen vermeiden
Wie Sie in der gerade genannten Liste sehen, werden auch Zahlungen nachverfolgt. Das wird nicht nur aufgrund der Geldwäsche-Richtlinien getan, sondern soll auch Betrug und andere kriminelle Handlungen vermeiden. Auch zu diesem Zweck ist die Veifizierung Ihrer Dokumente notwendig.
Zum Beispiel wäre es Betrug, wenn Sie mehrere Accounts gleichzeitig nutzten, als ein und dieselbe Person einen Bonus mehrfach in Anspruch nähmen usw. Deshalb wird durch die Dokumentenprüfung im Online Casino sichergestellt, dass niemand mehrere Kundenkonten hat.
Auch Sie als Spieler werden vor Betrug von Casinoseite geschützt, denn offiziell lizensierte Casinos müssen hohe Standards erfüllen. Diese Standards umfassen u.a. die regelmäßige Prüfung der Spiele auf Fairness. Unabhängige Institute prüfen, dass jedes Spiel zu 100 % fair und damit dessen Ausgänge zu 100 % zufällig sind.
Der Schutz Minderjähriger in Online Casinos
In Österreich ist es nicht erlaubt in einem Casino oder Lotto zu spielen, Gewinne ausbezahlt zu bekommen oder an anderen Glücksspielen teilzunehmen, wenn man unter 18 Jahren alt ist. Auch zur eindeutigen Bestimmung des Alters eines Spielers, für den bis zum vollendeten 18. Lebensjahr das Jugendschutzgesetz greift, ist eine Dokumentenüberprüfung im Casino unabdingbar.
Auffinden von Kunden mit Selbstausschluss
Eines der wichtigen Tools, dass Sie bei problematischem Spielverhalten anwenden können, ist der Selbstausschluss. Um zu prüfen, ob jemand davon Gebrauch macht, was ein Hinweis auf Probleme mit dem Glücksspiel ist, ist eine Dokumentenprüfung durch das Casino notwendig. Hier dient sie also dem Schutz des Kunden und ist ein wichtiger Teil von verantwortungsvollem Glücksspiel.
| Wussten Sie, dass…?? |
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| Geldwäsche bedeutet, illegal erwirtschaftes Vermögen in den legalen Wirtschafts- und Finanzkreislauf einzuschleusen, um dessen wahre Herkunft zu verschleiern? In den Gelwäsche-Richtlinien ist auch von Terrorismusfinanzierung die Rede, welcher die Bereitstellung und Sammlung von Vermögensgegenständen mit dem Wissen oder in der Absicht, sie für „terroristische Aktivitäten“ zu verwenden, meint. Mehr zum Thema finden Sie hier. |
Den Verifizierungsprozess im Casino verstehen
„Kenne Deinen Kunden / Know your Customer“ ist eine Verpflichtung eines jeden seriösen Online Casinos. Diese sogenannte KYC-Compliance trägt maßgeblich zur Aufrechterhaltung einer sicheren und seriösen Plattform bei, weil dadurch sichergestellt ist, dass echte Personen hinter den Spielerkonten stehen, die weder das Casino selbst, noch andere Spieler betrügen.
Gängige benötigte Dokumente für die Online Casino Verifizierung
Es gibt einige Dokumente, die typischerweise vom Casino angefragt werden, um Ihre persönlichen Daten zu prüfen und zu bestätigen. Für diesen Casino Verifizierungsprozess werden oft die folgenden Unterlagen benötigt:
Ausweisdokument
Das in Österreich am häufigsten zur Dokumentenüberprüfung im Casino herangezogene Dokument ist das Ausweisdokument in Form eines Reisepasses oder eines Personalausweises. Diese Dokumente haben einige Features eingearbeitet, die sie fälschungssicher machen sollen und zeigen zudem Ihr Aussehen und Ihre persönlichen Daten. Manchmal wird auch ein Führerschein akzeptiert.
Rechnungen
Wenn es darum geht, Ihren Namen und Ihren Wohnsitz nachzuweisen, kann dies in vielen Casinos über das Vorzeigen einer Rechnung, z.B. des Strom- und Gasanbieters erfolgen. Dabei sollten die folgenden Punkte gewährleistet sein:
- Ihre Adresse muss vollständig auf der Rechnung zu sehen sein
- Ihr vollständiger Name muss ebenfalls sichtbar sein
- Die Rechnung muss das offizielle Logo und Informationen der Firma enthalten, die sie ausgestellt hat
- Sie muss innerhalb der letzten 6 Monate (180 Tage) ausgestellt worden sein
- Die gesamte Bescheinigung muss gut lesbar sein
Bankkarten
Eine Bankkarte kann ebenfalls Ihre Identität in Form Ihres Namens bestätigen und gibt darüber hinaus auch noch Auskunft zu Ihrer Bankverbindung, die Sie ggf. als Zahlungsart hinterlegen möchten. Auch bei der Bereitstellung der Bankdaten gibt es einiges zu beachten:
- Benötigt wird eine Kopie der Karte, Vorder- und Rückseite
- Die ersten 6 und die letzten 4 Ziffern sollten angezeigt werden
- Der CVC/CVV-Code muss abgedeckt sein
- Auf der Kopie sollte die gesamte Karte abgebildet sein
- Die Bilder müssen klar und leicht zu lesen sein
- Die Kartennummer sollte nach folgendem Schema dargestellt sein: 1234 56XX XXXX 1234
Kontoauszug
Ein Kontoauszug kann ebenfalls zur Verifizierung Ihrer Person im Online Casino herangezogen werden. Wenn Sie Kontoauszüge einreichen, achten Sie bitte auf diese Dinge:
- Sie sollte in den letzten 3 Monaten (90 Tagen) ausgestellt worden sein
- Ihr vollständiger Name (und ggf. Ihre Adresse) muss auf dem Auszug lesbar sein
- Ihre vollständige Kontonummer muss auf dem Zertifikat ersichtlich sein und mit den Kontodaten übereinstimmen, die Sie dem Casino mitgeteilt haben
- Das Logo Ihrer Bank muss sichtbar sein
- Wenn Sie einen Screenshot machen, sollte der gesamte Bildschirm angezeigt werden
- Am besten laden Sie Ihren Kontoauszug als PDF-Datei von Ihrer Online-Bank herunter und senden ihn direkt an den Kundenservice des Casinos
E-Wallets
E-Wallets können ebenfalls als eine Art Bankunterlagen verstanden werden. Allerdings werden sie nicht in allen Casinos zur Dokumentenprüfung anerkannt. Wenn aber, dann beachten Sie bitte folgende Aspekte:
- Schicken Sie einen Screenshot Ihres E-Wallets
- Auf dem Screenshot müssen Ihr vollständiger Name und Ihre Kontonummer oder E-Mail-Adresse zu sehen sein
- Das E-Wallet-Logo sollte auf dem Screenshot ebenfalls zu sehen sein
- Die gesamte Seite, die im Browser geöffnet ist, sollte sichtbar und lesbar sein
Gewährleistung von Sicherheit und Datenschutz bei der Dokumentenprüfung
Es gibt wichtige, grundlegende Maßnahmen, die seriöse Online Casinos ergreifen, um die Sicherheit und den Schutz Ihrer Dokumente zu gewährleisten. So werden Daten z.B. nur verschlüsselt und über sichere Server verarbeitet. Es gibt zudem Datenschutzprotokolle, denen die Handhabung der Daten entsprechen muss. Denken Sie daran, dass Sie sich auf diese Sicherheit Ihrer Daten nur dann verlassen können, wenn Sie in einem der vertrauenswürdigen und lizenzierten Online-Casinos spielen. Diese räumen der Datensicherheit Priorität ein.
Kenne Deine Kunden – Unser Fazit
Es gibt drei Hauptgründe, warum Glücksspielunternehmen nach einem Ausweis fragen:
- um zu prüfen, ob Sie alt genug sind, um zu spielen
- um zu prüfen, ob Sie sich selbst vom Glücksspiel ausgeschlossen haben
- um Ihre Identität zu bestätigen.
Alle Online-Glücksspielunternehmen sind rechtlich dazu verpflichtet, Sie aufzufordern, Ihr Alter und Ihre Identität nachzuweisen, bevor Sie spielen bzw. Gewinne auszahlen lassen können.
Die Unternehmen können Ihr Konto oft mit vorhandenen Informationen abgleichen, die in Datenbanken wie Kreditauskunfteien und Wählerverzeichnissen gespeichert sind. Wenn diese Informationen nicht ausreichen, werden Sie aufgefordert, Kopien von Ausweispapieren vorzulegen.
Wie Sie sehen, dient die Dokumentenprüfung im Online Casino vorallem Ihrem Schutz.
Häufig gestellte Fragen
